À la fin de ce qui était sans doute l'une des meilleures années pour le marché boursier en plus d'une décennie, les investisseurs dans l'un des 20 fonds communs de placement les plus performants de 2024 auraient obtenu un rendement qui a presque doublé des marchés plus larges.
En effet, alors que l'ensemble de l'univers des fonds communs de placement – qui représente plus de 22 000 fonds totaux et classes d'actions individuelles – avait un rendement total moyen pour 2024 environ 10%, selon les données directes de Morningstar, les hauts performances sont allés bien au-delà. Tous les 20 fonds communs de placement avec les meilleurs rendements de 2024 ont produit un rendement annuel moyen de plus de 43%, tel que mesuré par l'indice du marché américain Morningstar, qui analyse les 97% les plus investis de l'univers investisible par capitalisation boursière.
Potentiel de gain
Lorsque vous regardez ces fonds communs de placement avec les plus grands gains (liste complète ci-dessous), les fonds qui ont été gérés activement diriger le pack. En d'autres termes, les fonds avec les plus grands rendements avaient une part active élevée, ou «un portefeuille différent de leur indice de référence», a expliqué Peter J. Klein, CIO et fondateur d'Aline Wealth. «La cueillette de stock, plutôt que les étreintes d'indice, présente des avantages.»
Il a également ses risques. Bien que ces fonds communs de placement très performants puissent donner l'impression que l'accumulation de grands rendements est une tâche facile – il suffit de regarder le rendement moyen – les données montrent le contraire. Un rapport de 2022 du New York Times a révélé qu'entre 2010 et 2021, jusqu'à 55% à 87% des fonds gérés activement qui investissent dans des actions S&P 500 pas Battez l'indice de référence au cours d'une année donnée. Inutile de dire que le faire cohérente est un exploit très improbable.
Parce que tenter de surpasser l'indice de référence peut être risqué – et augmenter la probabilité des pertes – Klein dit qu'une approche équilibrée « est un facteur important dans la protection du mandat d'appréciation du capital à long terme du client ». En d'autres termes, ajoute-t-il qu'aucun investisseur «ne devrait être tout-in sur les actifs de risque; Un équilibre est nécessaire.
En bref, en ce qui concerne les fonds communs de placement, ceux qui ont les meilleurs rendements sont des valeurs aberrantes, dit Klein. «Les investisseurs de fonds communs de placement pourraient être réconfortés qu'un fonds soit diversifié – sans regarder sous le capot proverbial du fonds», dit-il, ajoutant que «sur les marchés hauts, comme nous l'avons eu au cours des dernières années, les positions les plus importantes d'un fonds semblent ressembler – les mêmes secteurs – et en tant que tel, l'élément de diversification est diminué. Les investisseurs devraient tenir compte qu'ils ne soient peut-être pas aussi diversifiés qu'ils le pensent. La diversification est une couverture importante qui peut aider à réduire les risques. »
Fonds communs de placement les plus performants de 2024
Voici les 20 fonds communs de placement avec les meilleurs rendements nets totaux de 2024. Pour construire ce classement, nous avons utilisé des données Morningstar qui excluaient les fonds institutionnels et fortement à effet de levier, ainsi que ceux qui ont un minimum d'investissement inférieur à 10 000 $. Toutes les données au 22 janvier 2025.
1. Bitcoin Profund Investor (BTCFX)
2024 Retour: 103,28%
Retour YTD: 13,17%; Retour d'un an: 134,87%; Rapport sur 3 ans: 22,39%; Retour de 5 ans: N / A; Retour de 10 ans: N / A; Ratio de dépenses: 1,16%, investissement minimum requis: 1 000 $; Actif total: 501 134 543 $
2. Paradigm de cinétique sans charge (wwnpx)
2024 Retour: 88,47%
Retour YTD: 22,39%; Retour d'un an: 137,81%; Retour de 3 ans: 42,49%; Rapport sur 5 ans: 28,13%; Retour à 10 ans: 20,26%; Ratio de dépenses: 1,64%; Investissement minimum requis: 2 500 $; Actif total: 1 584 142 614 $
3. Opportunités du marché de la cinétique Aucune charge (KMKNX)
2024 Retour: 84,08%
Retour YTD: 18,99%; Retour d'un an: 123,30%; Retour de 3 ans: 38,39; Retour sur 5 ans: 28,35%; Retour à 10 ans: 20,54%; Ratio de dépenses: 1,40%; Investissement minimum requis: 2 500 $; Actif total: 276 053 524 $
4. Sin-off de cinétique et Corp REST ADV A 9 (LSHAX)
2024 Retour: 82,36%
Retour YTD: 23,30%; Retour d'un an: 132,82%; Retour de 3 ans: 42,65%; Retour sur 5 ans: 29,40%; Retour de 10 ans: 18,37%; Ratio de dépenses: 1,63%; Investissement minimum requis: 2 500 $; Actif total: 45 543 918 $
5. Cinétique Internet Pas de chargement (wwwfx)
2024 Retour: 76,44%
Retour YTD: 14,54%; Retour d'un an: 98,02%; Rapport sur 3 ans: 31,75%; Rapport sur 5 ans: 27,81%; Rapport sur 10 ans: 18,01%; Ratio de dépenses: 1,75%; Investissement minimum requis: 2 500 $; Actif total: 377 508 183 $
6. Kinetics Global No Load (wwwex)
2024 Retour: 72,16%
Retour YTD: 10,12%; Retour d'un an: 90,19%; Retour de 3 ans: 29,47%; Retour sur 5 ans: 22,98%; Retour de 10 ans: 14,99%; Ratio de dépenses: 1,39%; Investissement minimum requis: 2 500 $; Actif total: 61 954 225 $
7. Kinetics Small Cap Opportunités sans charge (KSCOX)
2024 Retour: 68,52%
Retour YTD: 18,17%; Retour d'un an: 104,97%; Retour de 3 ans: 36,71%; Rapport sur 5 ans: 27,36%; Retour de 10 ans: 20,13%; Ratio de dépenses: 1,64%; Investissement minimum requis: 2 500 $; Actif total: 567 477 931 $
8. Berkshire Focus (BFOCX)
2024 Retour: 59,16%
Retour YTD: 7,28%; Retour d'un an: 69,05%; Retour sur 3 ans: 5,46%; rendement sur 5 ans: 9,59%; Retour de 10 ans: 15,77%; Ratio de dépenses: 1,97%; Investissement minimum requis: 5 000 $; Actif total: 294 805 908 $
9. Alger Focus Equity I (algrx)
2024 Retour: 51,77%
Retour YTD: 5,17%; Rapport d'un an: 52,14%; Retour de 3 ans: 19,54%; Rapport sur 5 ans: 19,30%; Rapport sur 10 ans: 17,76%; Ratio de dépenses: 0,93%; Investissement minimum requis: 0 $; Actif total: 2 171 743 581 $
10. Lord Abbett a concentré la croissance R6 (LFGVX)
2024 Retour: 51,14%
Retour YTD: 5,23%; Retour d'un an: 50,29%; Rapport sur 3 ans: 15,74%; Rapport sur 5 ans: 21,01%; Retour de 10 ans: N / A; Ratio de dépenses: 0,65%; Investissement minimum requis: 0 $; Actif total: 88 333 907 $
11. Un rocher (onerx)
2024 Retour: 50,42%
Retour YTD: 12,15%; Retour d'un an: 64,53%; Retour de 3 ans: 30,18%; Retour de 5 ans: N / A; Retour de 10 ans: N / A; Ratio de dépenses: 1,77%; Investissement minimum requis: 2 000 $; Actif total: 26 839 498 $
12. Appréciation du capital Alger A (ACAAX)
2024 Retour: 49,70%
Retour YTD: 4,67%; Rapport d'un an: 49,37%; Retour de 3 ans: 18,26%; Rapport sur 5 ans: 17,38%; Retour à 10 ans: 15,94%; Ratio de dépenses: 1,28%; Investissement minimum requis: 1 000 $; Actif total: 2 160 493 585 $
13. Invesco Steelpath MLP Alpha plus Y (MLPNX)
2024 Retour: 48,13%
Retour YTD: 12,64%; Retour d'un an: 69%; Retour de 3 ans: 38,75%; Rapport sur 5 ans: 20,87%; Retour à 10 ans: 4,62%; Ratio de dépenses: 7,81%; Investissement minimum requis: 1 000 $; Actif total: 299 678 749 $
14. Alger Spectre A (Specx)
2024 Retour: 47,59%
Retour YTD: 4,50%; Retour d'un an: 50,81%; Retour de 3 ans: 17,19%; Rapport sur 5 ans: 14,86%; Retour de 10 ans: 14,67%; Ratio de dépenses: 1,50%; Investissement minimum requis :; Actif total: 3 837 752 644 $
15. Croissance et revenu vertical (UPDDX)
2024 Retour: 47,53%
Retour YTD: 8,39%; Retour d'un an: 54,51%; Retour de 3 ans: 13,92%; Rapport sur 5 ans: 22,39%; Retour de 10 ans: N / A; Ratio de dépenses: 2,81%; Investissement minimum requis: 2 000 $; Actif total: 3 597 663 $
16. Catalyst Energy Infrastructure I (MLXIX)
2024 Retour: 45,21%
Retour YTD: 11,27%; Retour d'un an: 64,40%; Retour de 3 ans: 31.16; Retour sur 5 ans: 19,33%; Retour à 10 ans: 6,04%; Ratio de dépenses: 1,43%; Investissement minimum requis: 2 500 $; Actif total: 406 232 350 $
17. Portfolio permanent Croissance agressive I (Pagx)
2024 Retour: 44,49%
Retour YTD: 4,16%; Retour d'un an: 49,65; Retour de 3 ans: 20,07%; Rapport sur 5 ans: 20,82%; Retour de 10 ans: 13,97%; Ratio de dépenses: 1,21%; Investissement minimum requis: 1 000 $; Actif total: 48 247 174 $
18. Calamos timbermii Smid Growth R6 (CTOGX)
2024 Retour: 44,14%
Retour YTD: 6,86%; Retour d'un an: 51,06%; Retour de 3 ans: 12,26%; Retour sur 5 ans: 12,94%; Retour de 10 ans: N / A; Ratio de dépenses: 1,07%; Investissement minimum requis: 0 $; Actif total: 30 379 420 $
19. Fidelity Advisor Semiconductors I (Felix)
2024 Retour: 44,08%
Retour YTD: 7,07%; Rapport d'un an: 45,54%; Rapport sur 3 ans: 27,84%; Rapport sur 5 ans: 31,03%; Rapport sur 10 ans: 26,67%; Ratio de dépenses: 0,70%; Investissement minimum requis: 0 $; Actif total: 2 971 398 775 $
20. GROPPORT DE LA CAPITAL TRANSAMERIE A (IALAX)
2024 Retour: 43,92%
Retour YTD: 6,92%; Retour d'un an: 62,38%; Retour de 3 ans: 6,48%; Rapport sur 5 ans: 11,74%; Retour de 10 ans: 14,38%; Ratio de dépenses: 1,11%; Investissement minimum requis: 1 000 $; Actif total: 1 547 824 433 $
