HSBC Holdings Plc ajoute le « blanchiment vert » à une liste de risques qui, selon elle, peuvent affecter l’accès d’une banque aux marchés des capitaux.
« Si nous sommes perçus comme induisant les parties prenantes en erreur sur nos activités commerciales ou si nous ne parvenons pas à atteindre nos ambitions déclarées de zéro net, nous pourrions être confrontés à un risque d’écoblanchiment entraînant des dommages importants à notre réputation, affectant notre capacité à générer des revenus et potentiellement notre accès au capital », HSBC a déclaré mardi dans son rapport annuel.
La décision intervient alors que les organismes de surveillance financière indiquent de plus en plus clairement qu’ils ne toléreront pas les allégations environnementales, sociales et de gouvernance exagérées ou fausses. Des exemples concrets du durcissement de l’environnement réglementaire ont donné des frissons à l’industrie financière. L’unité de fonds de Deutsche Bank AG, DWS Group, a récemment déclaré qu’elle risquait probablement une amende après avoir fait l’objet d’une enquête du régulateur allemand BaFin et de la Securities and Exchange Commission des États-Unis pour allégation de blanchiment vert.
Aux États-Unis, les entreprises qui ont été condamnées à une amende comprennent Goldman Sachs Group Inc. et Bank of New York Mellon Corp. Ces sanctions étaient minimes : BNY n’a payé que 1,5 million de dollars, tandis que Goldman a accepté de payer 4 millions de dollars après que la SEC a déclaré qu’il ne l’avait pas fait correctement. peser les facteurs ESG dans certains produits d’investissement. Mais le secteur financier est de plus en plus sensible aux retombées sur sa réputation. Dans le cas de DWS, une descente de police liée aux enquêtes sur l’écoblanchiment a été rapidement suivie du départ de son directeur général.
Le mois dernier, l’Autorité bancaire européenne a déclaré que les prêteurs sont confrontés à des risques de réputation et juridiques croissants s’ils ne respectent pas leurs engagements en matière de climat. C’est alors que les signataires de la plus grande coalition mondiale de financement climatique, la Net-Zero Banking Alliance, continuent de canaliser de l’argent vers de nouvelles opérations pétrolières, gazières et même charbonnières.
Une étude publiée le mois dernier par l’association française à but non lucratif Reclaim Finance a révélé que depuis la création de la NZBA en avril 2021, les membres ont investi plus de 269 milliards de dollars dans des entreprises de combustibles fossiles qui continuent de développer leurs activités. L’Agence internationale de l’énergie a déclaré en 2021 qu’un arrêt immédiat de la nouvelle finance fossile était essentiel pour garantir que les hausses de température ne dépassent pas le seuil critique de 1,5 °C.
HSBC, qui s’est fixé un objectif de financement ESG pouvant atteindre 1 000 milliards de dollars d’ici 2030, surveille également le «risque physique» et le «risque de transition» liés au changement climatique. La banque a déclaré que l’écoblanchiment est « un risque émergent important qui est susceptible d’augmenter avec le temps alors que nous cherchons à développer des capacités et des produits pour atteindre nos engagements nets zéro ».
NatWest Group Plc, qui est entrée dans l’histoire l’année dernière en devenant la première banque britannique à faire vérifier scientifiquement ses objectifs climatiques, est allée plus loin et a mis un prix sur le coût de l’écoblanchiment. Dans son dernier rapport sur le climat, la banque a décrit un scénario hypothétique « où une concurrence accrue sur le marché de la finance verte conduit à des conceptions de produits ambitieuses et à une diminution de la robustesse de la gouvernance », avec un impact financier potentiel pouvant atteindre 315 millions de livres sterling (380 millions de dollars).
NatWest et HSBC ont déclaré qu’ils formaient du personnel pour s’assurer qu’ils sont mieux équipés pour faire face au risque de greenwashing. Standard Chartered Plc a déclaré séparément avoir commencé à proposer des programmes similaires. StanChart prévoit d’intégrer la gestion des risques de greenwashing dans son cadre, ses politiques et ses normes de risque de réputation et de durabilité, a-t-il déclaré.
Par ailleurs, Lloyds Banking Group Plc a déclaré mercredi dans son rapport sur la durabilité qu’il adoptait une approche dite à double matérialité du risque climatique, ce qui signifie qu’il tient également compte de sa propre empreinte.
« Les principales considérations relatives aux risques de conduite liés au climat sont que nous avons mis en place des processus et des contrôles clairs afin d’éviter tout « blanchiment vert » potentiel en veillant à ce que les allégations, la dénomination et le marketing liés à la durabilité soient clairs, justes et non trompeurs, et conformes à la profil de durabilité des produits et assurer un traitement équitable des clients dans le cadre de notre rôle de soutien à la transition vers le zéro net », a déclaré Lloyds.
