Les escrocs de l’un des pays les plus riches du monde ont recours à une nouvelle tactique audacieuse : persuader les gens de cacher l’or dans les forêts et dans d’autres lieux publics afin de pouvoir le collecter et le conserver en lieu sûr.
Plusieurs clients de banques norvégiennes ont dépensé des sommes importantes pour acheter de l’or, puis l’ont laissé de côté dans la nature, suite à la promesse que « d’autres le garderaient en sécurité pendant que sa valeur augmenterait », selon le groupe de pression bancaire du pays, Finans Norge. Le métal précieux a ensuite été volé.
Le premier cas a été enregistré au printemps, a déclaré jeudi par téléphone Gry Nergård, directeur des opérations anti-fraude du groupe. L’escroquerie, ciblant principalement les personnes âgées, a été signalée à Oslo, dans les villes voisines et à Bergen sur la côte ouest, a-t-elle ajouté.
Le stratagème implique généralement un argumentaire de vente téléphonique de la part d’une personne prétendant représenter un détaillant de métaux précieux, a déclaré Nergård. Après avoir acheté de l’or, les victimes sont informées qu’un coursier prendra livraison du métal. Ils sont ensuite informés que le coursier ne peut pas se présenter et qu’ils doivent laisser l’or dans un lieu public.
A part sensibiliser le public, « les banques ne peuvent pas faire grand-chose », a déclaré Nergård.
La hausse des prix du lingot ces dernières années a alimenté l’intérêt mondial pour le métal précieux et a également attiré l’attention des fraudeurs dans des pays comme les États-Unis et la Chine.
Une vague d’« escroqueries aux lingots d’or » à New York a coûté plus de 100 millions de dollars en deux ans, a déclaré en août la procureure générale de l’État de New York, Letitia James. La police a enquêté sur plus de 100 cas dans lesquels des fraudeurs ont trompé des personnes âgées pour qu’elles convertissent leurs économies en lingots d’or qu’elles remettent ensuite à des fraudeurs.
Un négociant norvégien en métaux précieux a déclaré avoir constaté une recrudescence de la fraude, mais n’avait pas entendu parler de personnes trompées qui laissaient l’or dans la nature. Le concessionnaire Tavex Gull og Sølv AS a traité environ 20 cas au cours des deux dernières années dans lesquels des clients avaient été victimes d’escroquerie sur leur or, a déclaré Ronald Sookael, directeur général de l’entreprise.
« Il s’agit généralement de personnes âgées, de plus de 60 ans, qui cherchent à acheter des pièces spécifiques », a déclaré Sookael dans une interview. « Et puis ils reviennent et nous disent qu’ils ont tout remis à quelqu’un et qu’ils n’ont plus rien. C’est une histoire très triste. »
Les Norvégiens investissent généralement dans l’or physique en achetant des pièces, et non des lingots, pour éviter une taxe à la consommation de 25 %.
Les escrocs ont persuadé les victimes d’acheter jusqu’à 20 onces de pièces d’or et de les remettre aux fraudeurs, qui promettent de gros retours puis disparaissent, a expliqué Sookael. Alors que l’or s’échange à un peu plus de 4 000 dollars l’once troy, une réserve de 20 onces vaut plus de 80 000 dollars.
Ces derniers mois, Tavex a abaissé les limites d’achat pour les clients lorsqu’il identifie des indicateurs de fraude potentiels.
Un autre négociant en métaux précieux a déclaré qu’il n’avait pas rencontré de tels problèmes. La société KA Rasmussen n’a rencontré aucun cas de fraude sur l’or, a déclaré son porte-parole Erik Kleven.
Au total, les banques norvégiennes et leurs clients ont perdu 962 millions de couronnes (100 millions de dollars) à cause de la fraude financière l’année dernière, a déclaré Finans Norge. Les prêteurs ont stoppé plus de 3,5 milliards de couronnes de tentatives de fraude.
Le groupe de pression a rendu public l’escroquerie forestière dans le cadre d’une campagne d’information anti-fraude plus large qu’il mène auprès des banques du pays.
(Par Ott Ummelas)
